Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке




НазваниеТехнический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке
страница1/3
Дата конвертации21.08.2013
Размер0.5 Mb.
ТипПрезентации
  1   2   3


Технический порядок

проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке

1.Общие положения



1.1. Технический порядок проведения Банком, далее по тексту - «Банк», операций со слитками драгоценных металлов разработан в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации (см. раздел 8 настоящего Технического порядка).

1.2. Настоящий Технический порядок, далее по тексту «Техпорядок», определяет процесс и последовательность проведения Банком операций со слитками (мерными и стандартными) драгоценных металлов (золото, серебро, платина, палладий).

    1. Выполнение функций проведения операций с драгоценными металлами, далее по тексту «ДМ», возложено на следующие подразделения Банка:

- Отдел драгоценных металлов;

- Управление по работе с клиентами;

- Управление корреспондентских отношений и расчётов;

- Казначейство;

- Управление бухгалтерского учёта и отчётности.

  • Служба инкассации

  • Касса

1.4. Порядок совершения сделок, установленный настоящим Техпорядком, не применяется к сделкам с иридием, родием, рутением, осмием и в отношении сделок, связанных с вывозом Банком из Российской Федерации ДМ в любом виде и состоянии.

1.5. Все денежные требования и обязательства, возникающие при совершении сделок с ДМ, должны быть выражены и оплачены в валюте Российской Федерации.

1.6. В соответствии с международной практикой проведения операций с ДМ, операции с золотом совершаются в количественных единицах чистой массы металла, операции с серебром, платиной и палладием - в количественных единицах лигатурной массы металла.

    1. Техпорядок действует с момента утверждения и является обязательным для исполнения всеми структурными подразделениями Банка, участвующими в проведении операций с ДМ.

    2. Изменения и дополнения настоящего Техпорядка подлежат согласованию с подразделениями указанными в п.1.3. и утверждению Первым заместителем Председателя Правления.



2. Основные термины и определения
2.1. Гохран России – Государственное хранилище ценностей Российской Федерации;

2.2. Центральный банк – Центральный банк Российской Федерации (Банк России);

2.3. Федеральный пробирный надзор – действие осуществляемое региональными Государственными инспекциями пробирного надзора в целях защиты прав потребителей ювелирных и других бытовых изделий из ДМ и драгоценных камней, прав изготовителей этих изделий от недобросовестной конкуренции, а также в целях защиты интересов государства.

2.4. Специально уполномоченные банки - коммерческие банки, специально

уполномоченные Центральным банком Российской Федерации, по согласованию с Министерством финансов Российской Федерации, на совершение в установленном порядке операций с ДМ;

2.5. Лицензия на осуществление банковских операций с ДМ – выдаваемая Центральным банком лицензия, предоставляющая право на привлечение во вклады и размещение ДМ и осуществлять иные операции с ДМ в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.6. Регистрационное удостоверение Инспекции пробирного надзора – удостоверение, подтверждающее постановку Банка на специальный учёт, в качестве организации, осуществляющей операции с ДМ.

2.7. Пользователи недр - предприятия, а также физические лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и зарегистрированные в качестве предпринимателей, которым выданы лицензии и квоты на добычу минерального сырья;

2.8. Скупочные предприятия - предприятия, осуществляющие покупку у

физических лиц золота, серебра, платины и палладия в виде ювелирных и других бытовых изделий и в виде лома;

2.9. Предприятия - заготовители - предприятия, а также физические лица,

осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и зарегистрированные в качестве предпринимателей, осуществляющие сбор и первичную обработку вторичного сырья;

2.10. Аффинаж драгоценных металлов - процесс очистки извлеченных ДМ от

примесей и сопутствующих компонентов, доведение ДМ до качества, соответствующего государственным стандартам и техническим условиям, действующим на территории Российской Федерации, или международным стандартам на аффинированные ДМ;

2.11. Лигатурная масса – сплав ДМ с другими металлами;

2.12. Предприятия - переработчики - предприятия, а также физические лица,

осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и зарегистрированные в качестве предпринимателей, производящие переработку сырья с получением промежуточного продукта, подлежащего последующей переработке для получения аффинированного золота, серебра, платины и палладия в виде слитков;

2.13. Аффинажные заводы - предприятия, производящие аффинаж драгоценных металлов и изготовление слитков;

2.14. Промышленные потребители - предприятия, а также физические лица,

осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и зарегистрированные в качестве предпринимателей, использующие золото, серебро, платину и палладий для изготовления своей продукции (включая полуфабрикаты);

2.15. Инвесторы - предприятия, организации, учреждения (включая коммерческие

банки), не относящиеся к указанным выше категориям, вкладывающие свои средства в приобретение слитков золота, серебра, платины, палладия и монеты, изготовленные из драгоценных металлов;

2.16. Банки - кредитные организации, в установленном порядке получившие лицензию (разрешение) Банка России на совершение операций с ДМ;

2.17. Драгоценные металлы – золото, серебро, платина и палладий для целей настоящего Технического порядка.

2.18. Слитки драгоценных металлов - стандартные и/или мерные слитки российского производства, соответствующие государственным стандартам, действующим в Российской Федерации, и зарубежного производства, соответствующие международным стандартам качества;

2.18.1. Стандартные слитки - слитки ДМ, изготовленные и маркированные российскими (до 1992 года - советскими) аффинажными организациями в соответствии с действующими государственными и отраслевыми стандартами и имеющие следующие номиналы массы и пробы:



Слитки

Лигатурная масса, г

Проба, не менее, %

Золотые

11000 – 13300

99,95

Серебряные

28000 - 32000

99,90


2.18.2. Мерные слитки - слитки ДМ, изготовленные и маркированные российскими (до 1992 года - советскими) аффинажными организациями, в соответствии с действующими государственными, отраслевыми стандартами и стандартами предприятий, а также слитки иностранного производства, соответствующие международным стандартам качества, массой 1 кг и менее, с содержанием химически чистого основного драгоценного металла не менее 99,99% лигатурной массы слитка;

2.18.3. Прокат - холоднокатаные полосы ДМ, изготовленные и маркированные российскими (до 1992 года - советскими) аффинажными организациями и поставляемые в качестве довесков к партиям соответствующих слитковых ДМ для достижения заданной массы партии;

2.19. Банковские операции с ДМ - операции по привлечению во вклады и размещению ДМ, а также иные операции с ДМ в соответствии с законодательством Российской Федерации в пределах прав, предоставленных лицензией Центрального Банка Российской Федерации;

2.20. Металлические счета - счета, открываемые кредитной организацией для осуществления банковских операций с ДМ;

2.20.1. Металлические счета ответственного хранения - счета клиентов для учета ДМ, переданных на ответственное хранение в кредитную организацию с сохранением при этом их индивидуальных признаков (наименование, количество ценностей, проба, производитель, серийный номер и др.);

2.20.2. Обезличенные металлические счета - счета, открываемые кредитной организацией без указания индивидуальных признаков ДМ для осуществления банковских операций по их привлечению и размещению.

2.21. Соглашение или Договор – соответственно – «Генеральное соглашение об общих условиях сделок купли-продажи драгоценных металлов» или «Договор купли-продажи драгоценных металлов» на межбанковском рынке или между Банком и юридическим(физическим) лицом (см. Приложения №5 и№6 к настоящему Техпорядку).

2.22. Продавец – Сторона, продающая ДМ по сделке.

2.23. Покупатель – Сторона, покупающая ДМ по сделке.

2.24. Сторона/контрагент – каждая из Сторон по отношению к другой Стороне в сделке.

2.25. Хранилище – сертифицированное Центральным банком Российской Федерации и прошедшее регистрацию в региональном отделении Инспекции пробирного надзора хранилище, используемое одной из Сторон.

2.26. Дилеры – сотрудники Сторон, уполномоченные вести переговоры и совершать сделки в рамках Соглашения.

2.26.1. Полномочия дилеров на проведение переговоров и заключение сделок подтверждаются доверенностями, составленными в соответствии с формой, приведенной в Приложении № 1 к настоящему Техпорядку, на каждого дилера, оформленными надлежащим образом, которыми Стороны обмениваются при подписании Соглашения.

2.26.2. В доверенности в обязательном порядке должен(ны) указываться вид(ы) сделок, который(е) данный дилер уполномочен заключать, с указанием предельной суммы таких сделок. Доверенность должна содержать фамилию, имя, отчество, должность сотрудника, дату ее выдачи, а также должна быть подписана уполномоченными лицами и скреплена печатью Стороны.

2.27. Акт приема-передачи – документ, подтверждающий прием-передачу ДМ в хранилище, по сделке на условиях физической поставки ДМ, составленный в соответствии с формой, приведенной в Приложении № 2 к настоящему Техпорядку.

2.28. Спецификация – документ, описывающий основные характеристики передаваемых ДМ, составленный в соответствии с формой, приведенной в Приложении № 3 к настоящему Техпорядку.

2.29. Документ о качестве ДМ – документ предприятия-изготовителя, содержащий сведения о соответствии ДМ действующим стандартам качества (оригинал сертификата, оригинал паспорта или заверенная копия).

2.30. Рекламационный акт – документ, составляемый в соответствии с формой, приведенной в Приложении № 4 к настоящему Техпорядку, на ДМ, не соответствующие действующим стандартам качества, а также в случае несоответствия ДМ каким-либо существенным условиям заключенной сделки.

2.31. Дата валютирования по расчётам в рублях Российской Федерации (дата

оплаты) – дата, в которую средства в рублях Российской Федерации должны быть зачислены на счёт Продавца в Расчётном центре Банка России, клиринговом центре или банке, через который осуществляются расчёты в рублях Российской Федерации. В случае проведения расчётов через клиринговый центр или третий банк, не являющийся подразделением Банка России, при отличии даты зачисления денежных средств на корреспондентский счёт указанного клирингового центра (третьего банка) в подразделении Банка России и даты зачисления денежных средств на счёт Стороны в указанном клиринговом центре (банке), под датой валютирования понимается дата зачисления денежных средств на корреспондентский счёт указанного клирингового центра (третьего банка) в подразделении Банка России.

Подтверждением зачисления денежных средств является выписка по счёту.

2.32. Дата поставки ДМ:

  1. 2.32.1. Применительно к сделкам покупки-продажи ДМ на условиях их физической

поставки – дата подписания Акта приема-передачи ДМ уполномоченными представителями обеих Сторон;

2.32.2. Применительно к сделкам покупки-продажи ДМ на условиях их поставки (с отражением) на обезличенные(х) металлические(х) счета(х) – дата зачисления ДМ на обезличенный металлический счет покупателя, определенная Сторонами при заключении сделки и являющаяся рабочим днем. Подтверждением даты зачисления ДМ является дата, указанная в выписке по корреспондентскому обезличенному металлическому счету покупателя.

2.33. Локо (Loco) – условие ведения обезличенного металлического счета, определяющее город, в котором ДМ может быть снят со счета в виде стандартных слитков, соответствующих стандарту качества London good delivery, без взимания дополнительного комиссионного вознаграждения и расходов.

2.34. День просрочки – любой календарный день, следующий за датой валютирования или датой поставки ДМ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Стороной своих обязательств по зачислению денежных средств или поставке ДМ.

2.35. Рабочий день – календарный день, за исключением выходных и праздничных дней, в который банки, ведущие обезличенные металлические счета Сторон, а при поставке ДМ в физической форме – хранилища, используемые Сторонами, открыты для осуществления банковских операций и сделок;

2.36. Сделка – сделка по покупке/продаже ДМ по курсу, определенному дилерами Сторон при заключении такой сделки, с осуществлением платежей в оговоренные даты валютирования и поставкой ДМ.

2.37. Банк-корреспондент – банк, в котором Банк открыл счёт «Ностро» или банк, открывший в Банке счёт «Лоро» для целей осуществления операций с ДМ.

2.38. В рамках Соглашения Стороны вправе заключать следующие сделки:

2.38.1.Сделка на условиях расчетов «сегодня (today)» сделка, дата

валютирования и дата поставки ДМ по которой являются днем заключения сделки;

      1. Сделка на условиях расчетов «завтра (tom)» – сделка, дата

Валютирования и дата поставки ДМ по которой наступают не позднее следующего рабочего дня от даты заключения сделки;

2.38.3. Сделка на условиях расчетов «cпот (spot)» – сделка, дата

валютирования и дата поставки ДМ по которой являются вторым рабочим днем со дня заключения сделки;

2.38.4. Срочная сделка (forward) – сделка, дата валютирования и дата

поставки ДМ по которой отстоят от даты заключения сделки более чем на два рабочих дня;

2.38.5. Срочная сделка «своп (swap сделки покупки-продажи с одновременной продажей (покупкой) одного и того же количества ДМ по курсам, зафиксированным в момент совершения сделки. Различаются следующие основные виды сделок «своп»:

2.38.5.1. Сделки «своп по качеству металла» – покупка (продажа)

драгоценного металла одного качества (по пробе или типу слитков) и продажа (покупка)

драгоценного металла другого качества;

2.38.5.2. Сделки «своп по местонахождению металла» – покупка (продажа)

ДМ с местонахождением в одном месте и продажа (покупка) равного количества ДМ с

Местонахождением в другом месте;

2.38.5.3. Сделки «своп по времени» – покупка (продажа) ДМ на условиях обратной продажи (покупки) того же количества ДМ другим сроком валютирования.

2.38.5.4. Счёт «Лоро» - счёт, открываемый Банком у себя банку-корреспонденту, на котором отражаются средства, зачисляемые или списываемые банком-корреспондентом.

2.38.5.5. Счёт “Ностро” – счёт, открываемый банком-корреспондентом у себя Банку, на котором отражаются средства, зачисляемые или списываемые Банком.

2.39. Подтверждение – применительно к любой сделке, заключаемой Сторонами в рамках настоящего Соглашения, означает сообщение, переданное от одной Стороны другой

Стороне посредством системы S.W.I.F.T., REUTERS, БАНК-КЛИЕНТ или ТЕЛЕКС установленного формата (ISO/S.W.I.F.T.) либо путем составления документа, на бланке Стороны, содержащего подписи уполномоченных лиц или подписи и печать уполномоченных лиц Сторон, в котором в обязательном порядке указываются все существенные условия сделки, оговоренные Сторонами.

Подтверждение в обязательном порядке должно содержать прямое указание на то, что сделка заключена в рамках соответствующего Соглашения (Договора) и составлено в соответствии с формой, приведенной в Приложениях № 5 и №6 к настоящему Техпорядку.

2.40. Платежные инструкции (реквизиты) – наименование банка, номера счетов и другие необходимые реквизиты для перевода денежных средств и поставки/перевода ДМ, являющихся предметом сделки.

2.41. Тройская унция, в целях учета ДМ, принимается равной 31,1035 грамма.

2.42. Слитки золота стандарта London good delivery должны отвечать следующим требованиям:

Масса чистого золота в слитке составляет от 350 до 450 тройских унций (от 10886 г до 13754 г).

Вес каждого слитка должен быть выражен в тройских унциях и кратным 0,025 унции.

Чистота металла должна быть не ниже 995 долей химически чистого золота на 1000 долей лигатурной массы.

В качестве обязательных отметок на слитке должны быть:

- серийный номер,

- проба,

- клеймо изготовителя,

  • год изготовления слитка (требование действует с 1988 года).

  • вес слитка

На слитке не должно быть пор, углублений и прочих недостатков, он должен быть удобен для переноски и складирования.

2.43. Слитки серебра стандарта London good delivery должны отвечать следующим требованиям:

Вес слитка составляет от 500 до 1250 тройских унций (от 15552 г до 38879 г).

Вес каждого слитка должен быть выражен в тройских унциях и кратным 0,10 унции.

Чистота металла должна быть не ниже 999 долей химически чистого серебра на 1000 долей лигатурной массы.

В качестве обязательных отметок на слитке должны быть:

- серийный номер,

- проба,

- клеймо изготовителя,

- вес в тройских унциях или килограммах (вес слитка в килограммах должен быть переведен в тройские унции и соответствовать названным выше требованиям).

Слиток должен иметь правильную форму, удобную для переноски и складирования.

На поверхности слитка не должно быть пор, углублений и прочих недостатков. Края слитка должны быть прямыми и неострыми.

2.44. Слитки (пластины) платины стандарта London good delivery должны отвечать следующим требованиям:


Вес слитка (пластины) составляет от 32,150 до 192,904 тройских унций (от 1000 г до 6000 г).

Чистота металла должна быть не ниже 999,5 долей химически чистого металла на 1000 долей лигатурной массы.

В качестве обязательных отметок на слитке должны быть:

- серийный номер,

- проба,

- литеры PT и PLATINUM,

- клеймо изготовителя,

- вес в граммах или тройских унциях.

На слитке не должно быть пор, углублений и прочих недостатков, он должен быть удобен для переноски и складирования.

2.45. Слитки палладия стандарта London good delivery должны отвечать следующим требованиям:

Масса слитка составляет от 32.150 до 192.904 тройских унций (от 1000 г до 6000 г).

Чистота металла должна быть не ниже 999,5 долей химически чистого металла на 1000 долей лигатурной массы.

В качестве обязательных отметок на слитке должны быть:

- серийный номер;

- проба;

- литеры PD или PALLADIUM;

- клеймо изготовителя;

- масса в граммах или тройских унциях.

На поверхности слитка не должно быть пор, углублений и прочих недостатков. Он должен быть удобен для переноски и складирования.

2.46. Аффинажная фирма, проставляющая клеймо на слитках золота, серебра, платины и палладия, отвечающих стандартам London good delivery, должна быть включена в специальный список LBMA(Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов) или LPPM(Лондонский рынок платины и палладия).

3. Технический порядок проведения операций

3.1. Общие условия заключения сделок.
3.1.1. На каждую сделку Банк назначает Дилера(ов) с оформлением соответствующей доверенности.

3.1.2. После проработки на рынке ДМ спроса и предложения, Стороны выявляют взаимную заинтересованность в заключении Сделки и обмениваются следующими документами:

  • копией последнего годового баланса с аудиторским заключением;

  • развёрнутым балансом второго порядка за предыдущий месяц и расчётом нормативов Центрального Банка РФ.

3.1.3. В случае положительного заключения по анализу документов, указанных в п. 3.1.2., Стороны подтверждают свои намерения подписанием «Генерального соглашения» или «Договора» (см. п. 2.21).

3.1.4. Стороны подписывают «Генеральное соглашение» или «Договор» с указанием:

а) «Общих условий совершения сделки»;

б) «Существенных условий сделки», которые включают в себя:


  • наименование ДМ;

  • цена за единицу массы ДМ в химической чистоте (для золота) или в лигатурной массе (для серебра, платины и палладия). В качестве единицы измерения массы используются граммы;

  • общая масса ДМ в химической чистоте (для золота) или в лигатурной массе (для серебра, платины и палладия);

  • проба;

  • общая стоимость ДМ;

  • количество и вид слитков;

  • направление сделки (указание на то, какая из Сторон является продавцом, а какая – покупателем);

  • дата валютирования (дата оплаты);

  • дата поставки;

  • место, в котором будет производиться прием/передача ДМ;

  • дата заключения сделки;

  • ссылка на заключение сделки в рамках соответствующего Соглашения или Договора;

  • платежные инструкции (реквизиты) продавца;

  • дополнительные условия (физическая поставка, перечисление на обезличенный металлический счет ДМ и другие условия);

Для сделок на условиях поставки ДМ на обезличенные металлические счета – к существенным условиям добавляется также:

  • реквизиты обезличенного металлического счета покупателя.

3.1.5. После подписания «Генерального соглашения» или «Договора» Стороны могут заключать Сделки.

Сделка считается заключенной:

а) при проведении переговоров по системе REUTERS DEALING – с момента обмена Сторонами идентичными письменными подтверждениями (приложение к «Генеральному соглашению» см.Приложение №5 к настоящему Техпорядку), содержащими существенные условия сделок, которые Стороны направляют друг другу не позднее 17:00 часов по московскому времени текущего рабочего дня, используя при этом системы S.W.I.F.T., БАНК-КЛИЕНТ, ТЕЛЕКС с применением средств ключевания, ФАКС.

В случае любых расхождений между определениями и условиями сделки, заключенной по системе REUTERS DEALING, и определениями и условиями, изложенными в соответствующем подтверждении, определения и условия сделки, заключенной по системе REUTERS DEALING, имеют преимущественную силу.

Банк, в случае своей ответственности, должен незамедлительно предпринять меры для того, чтобы привести определения и условия, изложенные в подтверждении, в соответствие с определениями и условиями соответствующей сделки или потребовать от другой Стороны аналогичных действий в случае её ответственности.

Несвоевременное получение письменного подтверждения сделки является основанием для расторжения заключенной сделки.

б) при проведении переговоров по системам S.W.I.F.T., ТЕЛЕКС (с применением ключевания сообщений), БАНК-КЛИЕНТ – с момента, когда Сторона-инициатор направляет другой Стороне предложения по всем существенным условиям сделки (оферту),

а Сторона, получившая оферту, подтверждает согласие по всем существенным условиям сделки (акцепт).

С точки зрения изложения существенных условий сделки (см. подпункт б). пункта 3.1.4. настоящего Техпорядка) оферта и акцепт должны быть абсолютно идентичны между собой и, при этом, по отдельности и вместе полностью соответствовать результатам переговоров.

в) при согласовании Сторонами существенных условий сделок по телефону – с момента получения Сторонами взаимного письменного идентичного подтверждения, которое должно содержать изложение всех существенных условий сделки, соглашение по которым было достигнуто Сторонами при соответствующих переговорах и иные обстоятельства, имеющие значение для совершения, действия и исполнения сделки.

Письменное подтверждение осуществляется с использованием систем ТЕЛЕКС (с применением ключевания сообщений), REUTERS DEALING, S.W.I.F.T., БАНК-КЛИЕНТ, ФАКС или предоставлением друг другу подтверждений в письменной форме, составленных на бланках Сторон и подписанных уполномоченными лицами и скрепленных печатью соответствующей Стороны.

Для настоящего подпункта должен соблюдаться следующий порядок обмена сообщениями по системам ТЕЛЕКС (с применением ключевания сообщений), S.W.I.F.T., БАНК-КЛИЕНТ:

  • одна из Сторон направляет другой стороне предложение (оферту) на заключение сделки;

  • Сторона, получившая оферту, направляет другой стороне согласие (акцепт) на заключение сделки.

При этом должны соблюдаться следующие обязательные требования:

  • оферта и акцепт должны содержать все существенные условия, установленные для соответствующего вида сделок;

  • оферта и акцепт исходят от Сторон Соглашения (Договора), а именно переданы в виде ключеванных телексных сообщений или сообщений формата МТ 600 по S.W.I.F.T., БАНК-КЛИЕНТ, удовлетворяющих требованиям заключенного Соглашения(Договора);

  • оферта и акцепт содержат фиксацию времени передачи;

  • обмен письменными подтверждениями должен быть осуществлен:

  • не позднее 45 минут с момента заключения - для сделок, заключенных рабочим днем, в который был достигнут положительный результат соответствующих переговоров, при заключении сделок на условиях расчетов (поставок) «сегодня»;

- до 18:00 часов по московскому времени того же рабочего дня, в который был достигнут положительный результат соответствующих переговоров, при заключении сделки на условиях расчетов (поставок) «завтра», «спот», «своп», «forward».

Сделка считается заключенной исключительно с момента получения соответствующей Стороной последнего подтверждения (т.е. акцепта).

3.1.6. Банк хранит полученные экземпляры письменных подтверждений по каждой конкретной сделке с момента их получения или отправления в течение всего срока исполнения соответствующей сделки и в течение 5 (пяти) лет после окончания основанных на данной сделке обязательств Сторон.

3.1.7. Банк при переписке по соответствующему Соглашению, обмене сообщениями, включая и переписку при заключении сделок, а также при обмене подтверждениями может использовать общепринятые термины, используемые на межбанковском рынке или в практике общения между Сторонами на рынке ДМ.

3.1.8. Стороны устанавливают, что при подписании и пересылке документов по системе S.W.I.F.T., ключеванным телексом будет использована электронно-цифровая подпись либо иные идентификаторы (электронные ключи, коды и т.п.), которые должны содержаться в сообщении каждой из Сторон.

3.1.9. Каждая сделка с ДМ регистрируется в программе банка «Инверсия» (операционный день).

3.2. Общие условия исполнения сделок
3.2.1. Условия физической поставки при покупке-продаже ДМ.

3.2.1.1. Сроки, порядок передачи и оплаты ДМ согласуются Сторонами при заключении сделки и фиксируются в существенных условиях сделки.

3.2.1.2. Прием-передача ДМ происходит в кассовом узле Стороны или в ином сертифицированном хранилище и в период времени, согласованные Сторонами при заключении сделки.

3.2.1.3. Прием-передача ДМ осуществляется представителями Сторон, полномочия которых подтверждаются доверенностями. В доверенностях указывается право уполномоченных представителей Сторон осуществлять прием и передачу слитков, а также подписывать Акты приема-передачи.

3.2.1.4. ДМ принимаются (передаются) одной партией по спецификациям и документам о качестве ДМ путем сплошного визуального контроля слитков, их пересчета, взвешивания каждого слитка и сличения полученных данных с данными сопроводительных документов и требованиями действующих в Российской Федерации государственных и отраслевых стандартов или международных стандартов качества. Спецификации и документы о качестве ДМ, а также другие необходимые документы передаются продавцом покупателю в следующем составе:

а) спецификация, составленная продавцом за подписью руководителя и главного бухгалтера, оригинал (или заверенную копию) спецификации завода-изготовителя;

б) документы о качестве ДМ (сертификаты) передаются продавцом покупателю только в виде оригиналов.

3.2.1.5. Если при осуществлении приема-передачи партии ДМ обнаруживается несоответствие части слитков стандартам качества, такие слитки признаются бракованными. На них составляется Рекламационный акт (Приложение к «Генеральному соглашению» см. Приложение №5 к настоящему Техпорядку), который подписывается лицами, уполномоченными Сторонами осуществлять прием-передачу ДМ.

3.2.1.6. Если при осуществлении приема-передачи партии ДМ обнаруживается их несоответствие каким-либо существенным условиям заключенной сделки, эти недостатки фиксируются в Рекламационном акте, который подписывается лицами, уполномоченными Сторонами осуществлять прием-передачу ДМ.

В случае отказа Продавца подписать Рекламационный акт, он подписывается уполномоченными представителями Покупателя в одностороннем порядке, об отказе продавца делается отметка в Рекламационном акте и продавцу предлагается расписаться в отказе подписывать Рекламационный акт.

3.2.1.7. Прием-передача сторонами ДМ оформляется Актами приема-передачи на фактическое количество принятых ДМ.

В Акте приема-передачи указывается ссылка на заключенное Соглашение(Договор), дата подписания сделки в рамках упомянутого Соглашения(Договора), по которой производится прием-передача ДМ, наименование ДМ (золото, серебро, платина, палладий), вид (стандартные и/или мерные слитки), проба, дата и место подписания Акта приема-передачи, наименования Сторон, лигатурная и химически чистая масса в единицах количественного учета с точностью:

  • до 0,1 грамма с применением правила округления для золота,платины и палладия в химической чистоте;

  • до целых единиц граммов с применением правила округления – для серебра, учитываемого в лигатурной массе.

Акт приема-передачи подписывается уполномоченными представителями Сторон, участвовавшими в приеме-передаче ДМ. В Акт приема-передачи также заносятся данные доверенностей уполномоченных представителей Сторон на передачу и получение ДМ и документов, удостоверяющих личности лиц, передавших и принявших ДМ.

3.2.1.8. Если полученные слитки ДМ не соответствуют качеству или существенным условиям сделки, о чем составляется Рекламационный акт (приложение к Генеральному соглашению см. Приложение 5 к настоящему Техпорядку), они возвращаются продавцу либо по усмотрению продавца помещаются на ответственное хранение по отдельному договору в согласованное Сторонами хранилище до урегулирования несоответствий. Плата за хранение ДМ производится продавцом. Плата за хранение ДМ в хранилище покупателя не взимается в течение первых 10 (десяти) календарных дней с момента помещения драгоценных металлов на ответственное хранение.

Покупатель вправе по своему выбору:

  • отказаться от приема слитков ДМ ненадлежащего качества или несоответствующих существенным условиям сделки, на которые составлен Рекламационный акт. При этом общая стоимость ДМ подлежит перерасчету исходя из фактически принятого количества ДМ и цены за единицу массы ДМ, оговоренной Сторонами при заключении сделки. Денежные средства, в случае их уплаты, должны быть возвращены покупателю не позднее рабочего дня следующего за днем отказа от приема слитков. Виновная Сторона также обязана возместить другой Стороне в порядке, оговоренном в соответствующем разделе Соглашения, документально подтвержденные убытки, образовавшиеся в результате нарушения условий заключенной сделки;

  • потребовать замены слитков ДМ, на которые составлен Рекламационный акт, слитками, соответствующими качеству и существенным условиям сделки. При этом общая стоимость ДМ подлежит перерасчету исходя из фактически принятого количества ДМ и цены за единицу массы ДМ, оговоренной Сторонами при заключении сделки. Продавец обязан оплатить все связанные с заменой слитков расходы и обеспечить замену слитков в течение 5 (пяти) календарных дней с даты составления Рекламационного акта, а также возместить документально подтвержденные убытки, понесенные Стороной, в порядке, оговоренном в соответствующем пункте Соглашения.

3.2.1.9. Весовые расхождения, которые могут возникать при приеме-передаче ДМ, регулируются в соответствии с действующими нормативными документами (Инструкция Банка России №94-И от 30.11.2000 г.). С момента подписания Акта

приема-передачи Покупатель приобретает право собственности на ДМ и несет все связанные с этим правом расходы и риски.
3.2.2. Условия зачисления на металлические счета при покупке-продаже ДМ.

3.2.2.1. Обязательство Покупателя по оплате ДМ и обязательство Продавца по поставке ДМ подлежат исполнению в согласованные Сторонами дату оплаты (дату валютирования) и дату поставки путем зачисления:

  • Покупателем – суммы, равной общей стоимости ДМ, на счет в соответствии с согласованными платежными реквизитами продавца;

  • Продавцом – согласованного количества ДМ на согласованный металлический счет покупателя.


3.3. Виды операций.
3.3.1. Покупка ДМ.
Банк осуществляет покупку ДМ, в целях:

А) Создания собственных запасов ДМ для осуществления операций на межбанковском рынке, а также для последующей продажи ДМ ювелирным организациям, предприятиям и физическим лицам;

Б) Увеличения собственных активов.
3.3.1.1. Покупка ДМ у банков
а) на условиях физической поставки в хранилище Банка

Для осуществления операции на указанных условиях, необходимо задействовать следующие подразделения и службы Банка:
1. Отдел драгоценных металлов (ОДМ);

  1. Финансово-экономический отдел (ФЭО);

  2. Управление бухгалтерского учёта и отчётности (УБУО);

  3. Управление корреспондентских отношений и расчётов (УКОР);

5. Служба инкассации;

6. Касса
Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов у банков на условиях физической поставки» (Приложение № 7 к настоящему Техпорядку).
б) на условиях зачисления на металлический счёт «Ностро» Банка в банке-корреспонденте (металл остаётся в хранилище банка-корреспондента)

Для осуществления операции на указанных условиях, необходимо задействовать следующие подразделения и службы Банка:

1. Отдел драгоценных металлов (ОДМ);

  1. Финансово-экономический отдел (ФЭО);

  1. Управление бухгалтерского учёта и отчётности (УБУО);

4. Управление корреспондентских отношений и расчётов (УКОР);
Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов у банков на условиях зачисления на счёт «Ностро»» (Приложение № 8 к настоящему Техпорядку).

        1. Покупка ДМ у юридических лиц (недропользователи и др. юридические лица, кроме банков)


а) на условиях физической поставки в хранилище Банка

Для осуществления операции на указанных условиях, необходимо задействовать следующие подразделения и службы Банка:
1. Отдел драгоценных металлов (ОДМ);

  1. Финансово-экономический отдел (ФЭО);

  2. Управление бухгалтерского учёта и отчётности (УБУО);

4. Служба инкассации;

5. Касса
а1) при поставке из другого банка

а2) при поставке с аффинажного завода
Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов у юридических лиц на условиях физической поставки» (Приложение № 9 к настоящему Техпорядку).
б) на условиях зачисления на металлический счёт Банка с металлического счёта Клиента в Банке (металл был и остаётся в хранилище Банка)

Для осуществления операции на указанных условиях, необходимо задействовать следующие подразделения и службы Банка:
1. Отдел драгоценных металлов (ОДМ);

  1. Службу внутреннего контроля (СВК);

  2. Управление бухгалтерского учёта и отчётности (УБУО);

  3. Операционный отдел (ОПЕРО).


Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов с отражением по счетам» (Приложение № 10 к настоящему Техпорядку).



        1. Покупка драгоценных металлов у физических лиц


а) на условиях физической поставки в хранилище Банка

а1) при поставке из другого банка

а2) при представлении физическим лицом драгоценных металлов в Банк

При осуществлении данной операции необходимо уделять особое внимание контролю качества предлагаемого металла с использованием специального оборудования.
б) на условиях зачисления на металлический счёт Банка с металлического счёта Клиента (металл был и остаётся в хранилище Банка)

Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов с отражением по счетам» (Приложение № 11 к настоящему Техпорядку).

3.3.2. Продажа драгоценных металлов


        1. Продажа драгоценных металлов банкам


а) на условиях физической поставки в хранилище банка-корреспондента

б) на условиях поставки драгоценных металлов зачислением на металлический счёт «Лоро» банка-корреспондента (металл остаётся в хранилище Банка)


        1. Продажа драгоценных металлов юридическим лицам

(ювелирные предприятия и др. потребители для целей производства, кроме банков)
а) на условиях физической поставки

а1) в другой банк

а2) с выдачей (поставкой) драгоценного металла Клиенту

б) на условиях поставки зачислением на металлический счёт Клиента (металл был и остаётся в хранилище Банка)


        1. Продажа драгоценных металлов физическим лицам


а) на условиях физической поставки

а1) в другой банк

а2) с выдачей(поставкой) драгоценного металла Клиенту

б) на условиях поставки зачислением на металлический счёт Клиента (металл был и остаётся в хранилище Банка)

Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов с отражением по счетам» (Приложение № 12 к настоящему Техпорядку).
3.3.3. Предоставление займа в драгоценных металлах
Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положениях о порядке проведения операций с драгоценными металлами с отражением по счетам» (Приложения № 13 к настоящему Техпорядку).
3.4.Металлические счета
  1   2   3

Похожие:

Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке iconСеминара Дата проведения Место проведения Ф. И. О. ответственного исполнителя Контактный телефон для вопросов и регистрации
Ндфл налоговыми агентами; Изменения по региональным имущественным налогам в 2012 году; Новый порядок ведения кассовых операций ип...
Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке iconСтандарт организация и порядок проведения работ повышенной опасности на территории объектов ОАО «объединенная энергетическая компания» стп 18-04-2010
Настоящий стандарт устанавливает порядок безопасного проведения работ повышенной опасности, определяет порядок проведения ремонта...
Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке iconПрограмма по дисциплине «Организация и техника внешнеэкономических операций» для студентов 3 и 4 курса дневного отделения
Разработчик программы: профессор кафедры Технологии внешнеторговых сделок к э н. Сусанян К. Г
Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке iconДиплом Ароматические имины и их комплексы с переходными металлами
...
Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке icon11. 1 И 72 конституции рсфср и статей 1, 2 и 5 закона рсфср "о центральном банке рсфср (банке россии)"
Конституционный Суд Российской Федерации в составе Председателя В. Д. Зорькина, судей
Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке iconМетодическая разработка для преподавателя по проведению практического занятия по учебной дисциплине
Занятие №2: Приборы радиационной разведки и контроля. Организация и порядок проведения экспертизы воды и продовольствия на зараженность...
Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке iconСодержание Раздел Обращение к акционерам
Информация о заключенных Обществом сделок с заинтересованностью и крупных сделок
Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке iconПоложение о региональном этапе третьего
Положение регламентирует статус и порядок проведения регионального этапа третьего Всероссийского конкурса социальной рекламы «Новый...
Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке iconПорядок проведения полевой экспедиции
Настоящий Порядок распространяет свое действие на все виды пэ, проводимых предприятиями Корпорации
Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке iconОрганизация бухгалтерского учета в кредитных организациях 5
Бухгалтерский учет в коммерческих банках ведется на основании Закона "О банках и банковской деятельности", Закона "о центральном...
Разместите кнопку на своём сайте:
kurs.znate.ru


База данных защищена авторским правом ©kurs.znate.ru 2012
обратиться к администрации
kurs.znate.ru
Главная страница